En la economía globalizada de hoy en día, las transacciones financieras a menudo se ven facilitadas por lo que podría parecer tan simple como un trozo de papel. Los cheques son el método preferido por particulares y personas jurídicas para realizar transacciones, debido a su comodidad y seguridad percibida. Sin embargo, es importante entender que el uso de cheques en Tailandia está regulado por la ley, lo que requiere un uso cuidadoso y moderado.
Mientras que algunas jurisdicciones pueden no penalizar la emisión de un cheque sin fondos suficientes, Tailandia trata tales acciones como un delito legal. El marco jurídico de Tailandia clasifica los delitos relacionados con los cheques en dos partes: Penal y Civil. Las personas a las que se descubre emitiendo un cheque sin fondos suficientes pueden enfrentarse a consecuencias legales, que pueden incluir el encarcelamiento en cualquiera de las dos categorías....
De conformidad con la Ley sobre el delito derivado del uso de cheques, B.E 2497, artículo 4:
"Se considerará que ha cometido un delito y podrá ser condenado a una multa no superior a sesenta mil baht o a una pena de prisión no superior a un año, o a ambas, toda persona que emita un cheque para pagar una deuda real y legalmente exigible en la que concurra alguna de las siguientes características o actos, si el cheque se presenta legalmente para su pago y si el banco no hace efectivo dicho cheque. Las naturalezas o actos son:
Cuando el cheque se presenta legalmente para su pago si el banco se niega a pagar
dicho cheque, se considera que el librador comete un delito y será condenado a una multa
no superior a sesenta mil baht o a una pena de prisión no superior a un año, o a ambas."
Sección 7: En el caso de que un individuo, identificado como el delincuente en la Sección 4, remita el pago del cheque al tenedor o a un banquero dentro de los treinta días siguientes a la fecha en que el tenedor notifique por escrito al librador la negativa del banquero a pagar el cheque, o con posterioridad a la sentencia definitiva del tribunal sobre el asunto, dicha acción se considerará como resolución del delito de conformidad con el Código de Procedimiento Penal de Tailandia.
Sección 8: En caso de que el valor de un solo cheque o el total acumulado de varios cheques no supere el umbral monetario sobre el que un solo juez tiene jurisdicción en materia civil, la parte agraviada podrá presentar una demanda civil para el pago del cheque como parte del proceso penal. Esta acción civil se tramitará ante el tribunal que lleva la causa penal y seguirá los procedimientos establecidos en la Ley de Enjuiciamiento Civil de Tailandia.
Juslaws & Consult ha gestionado con éxito multitud de casos de cheques devueltos o fraudulentos en los últimos años. Es importante entender que, según la Ley de Delitos Derivados del Uso de Cheques (Offense Arising from the Use of Cheques Act, B.E. 2497), tales delitos son agravables. Esto significa que las partes tienen la oportunidad de llegar a un acuerdo o mediar en las disputas, lo que permite la recuperación potencial de los daños agregados o los acuerdos derivados de tales incidentes.
Nuestro equipo jurídico posee una amplia experiencia en la navegación por las complejidades de las cuestiones relacionadas con los cheques en Tailandia. Estamos bien equipados para asesorarle y apoyarle, determinando si su caso entra en el ámbito del procedimiento civil o penal y guiándole hasta su resolución. Si necesita asesoramiento o tiene alguna duda, no dude en ponerse en contacto con nosotros.
